توکنیزه کردن دارایی‌ها
با افزایش سرعت تغییرات دنیای دیجیتال ما شاهد پیدایش مفهوم جدیدی به نام “بلاکچین و اقتصاد توکن” در دهه اخیر بوده ایم که امروزه پس از فراز و نشیب های فراوان، قانون گذاران و کسب و کارها را مجاب بر افزایش مقیاس عملکرد این تکنولوژی به نفع اقتصادهای خود کرده است.
جدیدترین تحول حوزه اقتصاد توکن را میتوان در مبحث توکنیزه کردن دارایی ها یافت.
توکنیزه کردن دارایی‌ها، عصر جدیدی از ارزش آفرینی
توکنیزه کردن دارایی فرآیندیست که طی آن یک ناشر، توکنی را که ارزش آن معادل یک دارایی پایه است، بر بستر یک شبکه بلاک چینی ایجاد میکند. ثبت این فرآیند در بلاکچین تضمین کننده این است که با خرید این توکنها، هیچ مرجعی نمیتواند مالکیت شما را بر دارایی متصل به آن حذف یا تغییر دهد. به عبارتی مالکیت شما بر دارایی کاملاً تغییرناپذیر باقی میماند. درواقع، فرایندی است که در آن دارایی‌های فیزیکی یا دیجیتال به واحدهای دیجیتالی به نام «توکن» تبدیل می‌شوند. این توکنها نمایانگر مالکیت یا سهمی از آن دارایی در بستر بلاکچین هستند و امکان خرید، فروش و انتقال آسان‌تر را فراهم می‌کنند.
شرکت سیمکس همگام با دانش روز دنیا اقدام به توسعه یک سامانه یکپارچه جهت توکنیزه کردن دارایی‌ها و ارائه بستری مناسب برای سرمایه گذاری و معامله این توکنها کرده است.
برای این امر، سیمکس کار خود را با صندوق‌های ETF شروع کرده و در حال حاضر چندین صندوق ETF توکنیزه شده در سیمکس قابل معامله است.
مزایای توکنیزه کردن
نقدینگی بیشتر
با تقسیم دارایی‌ها به واحدهای کوچکتر، سرمایه‌گذاران بیشتری میتوانند در آن‌ها مشارکت کنند، که این امر به افزایش نقدینگی بازار منجر میشود.
دسترسی جهان
توکنها میتوانند بدون محدودیت جغرافیایی معامله شوند، که این موضوع فرصت‌های سرمایه‌گذاری را برای افراد در سراسر جهان گسترش می‌دهد.
شفافیت و امنیت
استفاده از فناوری بلاکچین تضمین میکند که تمام تراکنش‌ها شفاف و غیرقابل تغییر باشند، که این امر اعتماد سرمایه‌گذاران را افزایش می‌دهد.
به صورت کلی ارائه خدمات توکنیزه کردن شامل مراحلی می‌باشد
شناسایی دارایی: انتخاب دارایی مناسب برای توکنایز کردن، مانند املاک، آثار هنری، کالاها یا حتی دارایی‌های دیجیتال.
ارزیابی و ارزش‌گذاری: تعیین ارزش واقعی دارایی از طریق ارزیابی‌های دقیق و حرفه‌ای.
ایجاد ساختار حقوقی: تدوین اسناد قانونی و تعیین حقوق و تعهدات دارندگان توکنها.
توسعه فنی: ایجاد و پیاده‌سازی قراردادهای هوشمند و زیرساخت‌های بلاکچینی برای صدور و مدیریت توکنها.
عرضه و بازاریابی: معرفی توکن به بازار و جذب سرمایه‌گذاران از طریق استراتژی‌های بازاریابی مؤثر.
مدیریت پس از عرضه: نظارت بر عملکرد توکن، ارائه گزارش‌های منظم به سرمایه‌گذاران و اطمینان از رعایت مقررات.
ارزش افزوده توکنیزه کردن ETF ها
برای ناشران توکن (شرکتهای تامین سرمایه):
- کمک به جذب بیشتر سرمایه در صندوق
- ایجاد کانال جدید معرفی صندوق و خرید و فروش واحدهای آن
- ایجاد بستری جدید برای ورود سرمایه گذاران خارجی برای اولین بار
- امکان ایجاد بستر توثیق و وام دهی برای سرمایه گذاران (ناشران میتوانند برای سرمایه گذاران خود برنامه وام دهی تعریف کنند)
- کاهش هزینه‌های تسویه، توزیع و گزارش
- توانایی ایجاد مالکیت کسری صندوق
- امکان ارائه یک صندوق یکپارچه در مقیاس جهانی که میتواند به طور ارگانیک دارایی تحت مدیریت (AUM) را افزایش دهد.
برای سرمایه‌گذاران (Token Holders):
- دسترسی جهانی به سرمایه‌گذاری در طیف وسیعی از دارایی‌ها که قبلا در دسترس نبوده‌اند
- تسویه فوری و شفافیت که ریسک را کاهش داده و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد با اطمینان بیشتری سرمایه‌گذاری کنند
- پتانسیل استفاده از محصولات توکن شده به عنوان وثیقه در سایر بسترهای مالی
- امکان معامله ۲۴ ساعته در ۷ روز هفته
- کاهش هزینه مبادلات
فرآیند توکنیزه شدن ETF ها در سیمکس
1. انعقاد تفاهم‌نامه همکاری
در گام اول نیاز به تعریف جزئیات دقیق توکن دارایی است که با یک تفاهم نامه همکاری بین پلتفرم سیمکس ناشر توکن شرکتی که قصد انتشار توکن صندوق تحت مدیریت خود را دارد انجام خواهد شد.
2. وثیقه کردن دارایی پایه به نسبت یک به یک
در این مرحله شرکت ناشر، معادل ارزش توکنها، دارایی واقعی (واحد صندوق) را نزد یک امین، به وثیقه م یگذارد و توافقنامه عدم افشا (NDA) بین سیمکس و ناشر امضا می‌گردد.
3. ایجاد توکن دارایی از طریق قرارداد هوشمند
پس از وثیقه کردن دارایی تیم فنی سیمکس طبق تفاهم نامه اقدام به ایجاد توکن بهادار از طریق قرارداد هوشمند بر بستر شبکه بلاکچینی ترون خواهد کرد. همچنین امکان ایجاد توکن در شبکه اتریوم نیز به لحاظ فنی وجود دارد. نکته مهم سیمکس دارای یک الگوریتم پیشرفته است که همواره نسبت توکنها با دارایی پایه را بررسی و تنظیم میکند به صورتی که این نسبت همواره یک به یک باشد.
4. انتقال توکنها
انتقال توکنها به کیف پول پلتفرم سیمکس به عنوان متولی (Custodian) توکن‌های ایجاد شده به کیف پول ناشر در سیمکس منتقل می‌گردد. سیمکس به عنوان متولی (Custodian) وظیفه نگهداری، تسویه و امنیت این توکنها را بر عهده خواهد داشت.
5. درج نماد توکن در پلتفرم سیمکس
در این مرحله نماد دارایی توکن شده در پلتفرم سیمکس درج می‌گردد و جهت تسهیل تبادلات و فراهم نمودن نقدینگی، خدمت بازارگردانی الگوریتمی سیمکس به مدت ۶ ماه به صورت رایگان در اختیار ناشر قرار می‌گیرد.
6. شروع فرآیند سرمایه‌گذاری و معامله توسط اشخاص حقیقی
پس از درج نماد و اطمینان از عملکرد مناسب الگوریتم بازارگردان سیمکس، توکن‌های منتشر شده به سرمایه‌گذاران و معامله‌گران حقیقی و حقوقی حاضر در پلتفرم سیمکس عرضه خواهد شد. همچنین امکان خرید و فروش توکن‌های درج شده توسط سرمایه‌گذاران خارجی از طریق تتر یا سایر ارزهای دیجیتال موجود در سیمکس وجود خواهد داشت.
دیگر کاربردهای خدمات توکنیزه کردن
- املاک و مستغلات: تبدیل ملک‌ها به توکن‌های قابل معامله، که امکان سرمایه‌گذاری جزئی در پروژه‌های بزرگ را فراهم میکند.
- آثار هنری و کلکسیونی: ایجاد توکن‌هایی که نمایانگر مالکیت یا سهمی از یک اثر هنری باشند.
- کالاها: توکنایز کردن کالاهایی مانند طلا، نقره یا نفت، که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد بدون نیاز به نگهداری فیزیکی، در این دارایی‌ها سرمایه‌گذاری کنند.
- دارایی‌های دیجیتال: تبدیل دارایی‌های دیجیتالی مانند موسیقی، ویدئو یا محتواهای دیجیتال دیگر به توکن‌های قابل معامله.
خدمات توکنایز کردن
خدمات توکنایز کردن با بهره‌گیری از فناوری بلاکچین، فرصت‌های نوینی را برای سرمایه‌گذاری و مدیریت دارایی‌ها فراهم میکند. با این حال، پیش از اقدام به توکنایز کردن، بررسی دقیق و مشاوره با متخصصان حوزه ضروری است تا از موفقیت و انطباق با مقررات اطمینان حاصل شود.
سیمکس با تیمی مجرب و دانش تخصصی در زمینه بلاکچین و توکنایز کردن، آماده ارائه خدمات حرفه‌ای در این حوزه است. اگر به دنبال تبدیل دارایی‌های خود به توکن‌های دیجیتال و ورود به دنیای جدید سرمایه‌گذاری هستید، ما در سیمکس در کنار شما هستیم تا این مسیر را با اطمینان و موفقیت طی کنید.
سوالات متداول
توکن های بهادار میتوانند به صورت ۲۴/۷ (۲۴ ساعته در ۷ روز هفته) در سراسر جهان معامله شوند به وسیله KYC و اعتبارنامه معین).
معاملات جهانی ۲۴/۷ میتواند ETFها را برای سرمایه‌گذاران خارجی جذابتر کند و امکان ورود سرمایه بیشتر را فراهم می آورد.
فرآیند توکنیزه کردن از امضای تفاهم نامه تا درج شدن نماد در سیمکس حداکثر ۱۰ روز کاری زمان میبرد.
هزینه ایجاد توکن در شبکه ترون به تعداد توکنها بستگی دارد و متغیر است (حدوداً بین ۵۰۰ تا ۱۵۰۰ دلار)
هزینه ایجاد توکن از شرکت تامین سرمایه تمدن اخذ نمیگردد.
قیمت هر توکن به اندازه قیمت یک سهم صندوق ETF در بازار سرمایه است.
اگر به هر دلیلی مانند نوسان قیمت دلار یا اختلاف عرضه و تقاضای توکنها با عرضه و تقاضای ETF در بازار اولیه قیمت توکنها با قیمت دارایی پایه در بازار اولیه اختلاف پیدا کند بازارساز (Market maker) که میتواند خود ناشر توکن ،باشد به وسیله آربیتراژ این اختلاف را از بین میبرد.
توکن‌های خریداری شده به کیف پول کاربران روی شبکه بلاکچین منتقل میشود و هر کاربر معادل آن در دارایی پایه وثیقه شده سهم خواهد داشت.
خدمات متولی نگهداری در سیمکس شامل موارد زیر است
- ذخیره امن دارایی‌ها بر اساس پروتکل‌های پیشرفته امنیتی
- سیستم‌های پیشرفته اطلاعاتی و گزارش‌دهی
- مطابقت با استانداردهای جهانی ذخیره امن دارایی‌های دیجیتال
- امکان اتصال سیستم سرمایه‌گذاری بدون ریسک برای دارایی‌ها
- تراکنش‌های ایمن در کیف پول سرد و حساب‌های چند امضایی
- پشتیبانی از ذخیره امن تمام دارایی‌های دیجیتال
- سیستم حرفه‌ای پشتیبانی از مشتریان
نتایج تحقیقات بازار اولیه که توسط متخصصان سیمکس انجام گرفته است نشان‌دهنده استقبال بیش از ۵۰ درصد سرمایه‌گذاران و معامله‌گران از این کلاس جدید دارایی است.
